Новые правила НБУ для бизнеса: эксперт...

Банковские учреждения обязаны заключать договоры на кассовое обслуживание с каждым клиентом


"Нацбанк предложил изменить "Инструкцию о ведении кассовых операций". Теперь банковские учреждения обязаны заключать договоры на кассовое обслуживание с каждым клиентом, предварительно проверив его репутацию. Какие плюсы и минусы нововведения для предпринимателя?" — Степан Горчук, г. Киев.

Отвечает Артем Пришедько, адвокат, ст. юрист компании Investment Service Ukraine:

"Подписание подобных договоров направлено на борьбу с возможным "отмыванием средств" при проведении кассовых операций. Возможно, в таких договорах банки смогут предусматривать выгодные для себя условия — в частности, устанавливать длительные сроки для фактического перечисления средств или задерживать их на транзитных счетах. Или же заключение соглашений будет сводиться к стандартной подписи на платежном документе, что клиент согласен с условиями публичного договора, размещенного на сайте, который клиент в глаза не видел.

С другой стороны, такие требования минимизируют случаи проведения перечислений от имени третьих лиц, без документально подтвержденных полномочий. Также, возможно, финучреждения с целью привлечения новых клиентов будут вынуждены выписывать сбалансированные условия договоров на кассовое обслуживание и учтут не только свои материальные интересы, но и репутационные. Тогда клиенты получат комиссионно выгодные условия кассового обслуживания, или же им предоставят льготы на другие банковские услуги, например, кредиты и депозиты.

К тому же предложенная НБУ проверка репутации клиентов при кассовом обслуживании будет проводиться в сжатые сроки и только при перечислениях, превышающих 15 тыс. грн. Процедура проверки будет сведена к анализу имеющейся в банке информации о периодичности, размере и происхождении денежных средств".

 

Источник:https://www.segodnya.ua/economics/business/novye-pravila-nbu-dlya-biznesa-ekspert-obyasnil-novuyu-instrukciyu-o-kassovyh-operaciyah-1142601.html

Источник:  https://rabota-i-trud.com.ua

04.06.2018

Читать остальные новости...